2008年 4月 21日　中(zhōng)國證券業協會發布各證券公司、基金管理公司會員(yuán)：

　　爲促進和規範會員(yuán)單位的反洗錢工(gōng)作，提高會員(yuán)單位防範洗錢風險的能力，維護國家經 濟秩序和金融安全，我(wǒ)會制定了 《中(zhōng)國證券業協會會員(yuán)反洗錢工(gōng)作指引》，并經協會四屆二次理事會審議通過，現予發布，請遵照執行。

　　中(zhōng)國證券業協會會員(yuán)反洗錢工(gōng)作指引

　　第一(yī)章　總　　則

　　第一(yī)條　爲促進和規範會員(yuán)單位的反洗錢工(gōng)作，提高會員(yuán)單位防範洗錢風險的能力，維 護國家經濟秩序和金融安全，根據 《中(zhōng)華人民共和國反洗錢法》、 《金融機構反洗錢規定》、 《金融機構客戶身份識别和客戶身份資(zī)料及交易記錄保存管理辦法》、 《金融機構大(dà)額交易和可疑交易報告管理辦法》等法律法規以及中(zhōng)國證券監督管理委員(yuán)會的有關規定，制定本指引。

　　第二條　本指引适用于中(zhōng)國證券業協會的證券公司會員(yuán)和基金管理公司會員(yuán)。各證券公 司會員(yuán)和基金管理公司會員(yuán)應當按照本指引的要求，根據兩類會員(yuán)的業務特點，結合本單位實際情況開(kāi)展反洗錢工(gōng)作。

　　第三條　會員(yuán)單位以及境外(wài)分(fēn)支機構和附屬機構在境外(wài)開(kāi)展業務時，應該遵循駐在國家 (地區) 反洗錢方面的法律規定，協助配合駐在國家 (地區) 反洗錢機構的工(gōng)作，同時在駐在國家 (地區) 法律規定允許的範圍内，執行本指引的有關要求。

　　第二章　基 本 要 求

　　第四條　會員(yuán)單位應當嚴格執行國家有關反洗錢的法律法規以及中(zhōng)國人民銀行、中(zhōng)國證 券監督管理委員(yuán)會的有關規定，将反洗錢工(gōng)作落實到本單位内部控制制度和日常業務運作中(zhōng)，不應在任何環節留有空白(bái)或漏洞。

　　第五條　會員(yuán)單位應當建立健全反洗錢内部控制制度體(tǐ)系。反洗錢内部控制制度體(tǐ)系包 括但不限于客戶身份識别制度、大(dà)額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資(zī)料和交易記錄保 存制度、保密制度等。 第六條　會員(yuán)單位應當設立反洗錢專門機構或者指定内設機構 (以下(xià)統稱 “反洗錢負責 機構”) 負責反洗錢工(gōng)作。

　　會員(yuán)單位負責人應當對本單位反洗錢内部控制制度的有效實施負責。

　　第七條　會員(yuán)單位反洗錢負責機構的主要職能應包括但不限于以下(xià)内容：

　　(一(yī)) 制定本單位反洗錢内部控制制度、操作規程，根據反洗錢要求制定或修訂所涉及 的相關業務規則。

　　(二) 組織本單位相關部門根據法律法規以及本單位内控制度的規定開(kāi)展反洗錢工(gōng)作。

　　(三) 協調本單位相關部門對反洗錢工(gōng)作提供技術支持與保障，報送或者督促本單位相 關部門報送大(dà)額和可疑交易數據。

　　(四) 配合國家有關執法機關對涉嫌洗錢活動所進行的調查工(gōng)作。

　　(五) 檢查本單位相關部門和分(fēn)支機構的反洗錢工(gōng)作，定期通報反洗錢工(gōng)作開(kāi)展情況。

　　(六) 實施或者配合實施反洗錢審計工(gōng)作。

　　(七) 組織反洗錢法律法規和有關知(zhī)識的培訓和宣傳工(gōng)作。

　　第三章　客戶身份識别

　　第八條　會員(yuán)單位在辦理包括但不限于以下(xià)業務時，應當執行客戶身份識别制度：

　　(一(yī)) 資(zī)金賬戶開(kāi)戶、挂失、銷戶、變更及資(zī)金存取。

　　(二) 基金賬戶的開(kāi)戶、銷戶和變更。

　　(三) 代辦證券賬戶的開(kāi)戶、挂失、銷戶和變更。

　　(四) 爲客戶辦理代理授權或者取消代理授權。

　　(五) 轉托管、指定交易或撤銷指定交易。

　　(六) 客戶交易結算資(zī)金第三方存管簽約、變更存管銀行、修改銀行賬戶資(zī)料。

　　(七) 代辦股份确認。

　　(八) 交易密碼、資(zī)金密碼的挂失及重置。

　　(九) 修改客戶身份的基本信息。

　　(十) 開(kāi)通網上交易、電話(huà)交易等非櫃面交易方式。

　　(十一(yī)) 與客戶簽訂融資(zī)融券、股指期貨等證券、期貨信用交易合同。

　　(十二) 監管部門核準的其他業務。

　　第九條　會員(yuán)單位應當制定客戶開(kāi)戶和複核的内部制度和流程，并統一(yī)印制客戶開(kāi)戶及 辦理相關業務所需文件。

　　第十條　證券公司會員(yuán)應當按照中(zhōng)國證券監督管理委員(yuán)會 《證券登記結算管理辦法》、 中(zhōng)國證券登記結算有限責任公司 《證券賬戶管理規則》、中(zhōng)國證券業協會 《證券交易委托代 理協議指引》 等規定，基金公司會員(yuán)應當按照中(zhōng)國證券登記結算有限責任公司 《開(kāi)放(fàng)式證券 投資(zī)基金登記結算業務指南(nán)》 等規定，加強對客戶賬戶的管理。

　　第十一(yī)條　會員(yuán)單位在爲客戶辦理本指引第八條所列業務時，應執行以下(xià)規定：

　　(一(yī)) 要求客戶使用符合法律法規規定的有效身份證明文件上的姓名或名稱。

　　(二) 不得開(kāi)立匿名賬戶或假名賬戶，不得爲身份不明的客戶開(kāi)立賬戶或提供相關金融 服務;在爲客戶辦理業務過程中(zhōng)，如發現客戶所提供的個人身份證件或公司資(zī)料虛假，或存 在可疑之處的，應拒絕辦理。

　　(三) 有充分(fēn)證據證明客戶以前開(kāi)立的賬戶有假名情況，應立即要求客戶重新開(kāi)立真實 身份的賬戶，如客戶拒絕，應采取停用賬戶的措施。

　　第十二條　會員(yuán)單位在爲個人客戶開(kāi)立賬戶或辦理其他業務時，應按照以下(xià)要求審查、 核對相關文件，并在開(kāi)戶申請書(shū)、業務申請資(zī)料和業務系統中(zhōng)登記客戶身份信息：

　　(一(yī)) 客戶本人辦理的，應要求客戶出示本人有效身份證件，核對無誤後登記身份證件 上的姓名、證件名稱和号碼，并保存身份證件複印件。

　　(二) 客戶委托他人辦理的，應要求代理人出示經公證的被代理人的授權委托書(shū)、被代 理人和代理人的有效身份證件，核對無誤後，登記被代理人和代理人身份證件上的姓名、證 件名稱和号碼以及其他信息，并保存被代理人和代理人的委托代理文件及身份證件複印件。

　　第十三條　會員(yuán)單位爲機構客戶開(kāi)立賬戶時，應當核對有效證明文件和資(zī)料，并在開(kāi)戶申請書(shū)、業務系統中(zhōng)登記客戶身份信息，同時按規定保存相關證明文件和資(zī)料的原件或蓋有 客戶公章的複印件。機構客戶未按照規定提供有效證明文件和資(zī)料的，會員(yuán)單位不得爲其開(kāi) 立賬戶。

　　第十四條　會員(yuán)單位爲客戶開(kāi)立賬戶時，應利用賬戶資(zī)料在業務系統中(zhōng)錄入以下(xià)客戶信息，建立客戶信息檔案。

　　(一(yī)) 個人客戶。包括本人及其代理人的姓名、性别、出生(shēng)日期、國籍、職業、聯系地 址、郵政編碼、固定電話(huà)、移動電話(huà)、電子郵箱，身份證件或者身份證明文件的種類、号碼 和有效期限等信息。

　　(二) 機構客戶。包括機構客戶的名稱、注冊地址、通信地址、郵政編碼、經營範圍、組織機構代碼、稅務登記證号碼，可證明該機構客戶依法設立并有效存續的證照名稱、資(zī)格 許可事項、證照或許可證号碼和有效期限、發證單位等，控股股東或者實際控制人、法定代 表人、負責人和授權辦理業務人員(yuán)的姓名、聯系電話(huà)、電子郵箱、身份證件或者身份證明文 件的種類、号碼、有效期限等信息。

　　(三) 在獲知(zhī)機構客戶及其具體(tǐ)經辦人、授權代理人，以及個人客戶的有關信息發生(shēng)變 化時，應立即予以确認并在相關系統中(zhōng)更新客戶信息，并保存有關證明材料的原件或經檢查 核對無誤的複印件。

　　第十五條　會員(yuán)單位利用固定電話(huà)、移動電話(huà)、互聯網絡以及其他方式爲客戶提供非櫃 台方式的交易服務時，應采取嚴格的身份認證措施和相應的技術保障手段以識别客戶身份。

　　第十六條　在與客戶的業務關系存續期間，會員(yuán)單位應當采取持續的客戶身份識别措施， 關注客戶及其日常交易情況，及時提示客戶更新資(zī)料信息。

　　客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，應當要求客戶進行更新。客 戶沒有在合理期限内更新且沒有提出合理理由的，會員(yuán)單位認爲必要時，應限制客戶交易 活動。

　　第十七條　出現以下(xià)情況時，會員(yuán)單位應當重新識别客戶身份：

　　(一(yī)) 客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件号碼、 注冊資(zī)本、經營範圍、法定代表人或者負責人的。

　　(二) 客戶行爲或者交易情況出現異常的。

　　(三) 客戶姓名或者名稱與國家有關部門依法要求協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和 恐怖融資(zī)分(fēn)子的姓名或者名稱相同的。

　　(四) 客戶有洗錢、恐怖融資(zī)活動嫌疑的。

　　(五) 獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一(yī)緻或者相互矛盾的。

　　(六) 先前獲得的客戶身份資(zī)料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。

　　(七) 會員(yuán)單位認爲應重新識别客戶身份的其他情形。

　　第十八條　會員(yuán)單位在識别或者重新識别客戶身份時，可以采取以下(xià)措施：

　　(一(yī)) 要求客戶補充其他身份資(zī)料或者身份證明文件。

　　(二) 要求客戶提供公證機關出具的證明書(shū)。

　　(三) 回訪客戶。

　　(四) 實地查訪。

　　(五) 向公安、工(gōng)商(shāng)行政管理等部門核實。

　　第十九條　基金管理公司會員(yuán)通過基金代銷機構等第三方機構識别客戶身份的，應當通 過合同、協議或其他書(shū)面文件，明确規定第三方機構在識别客戶身份及反洗錢監控方面的職 責，要求第三方機構制定符合要求的客戶身份識别措施，并督促其執行。

　　第二十條　基金管理公司會員(yuán)可定期或不定期檢查基金代銷機構等第三方機構對客戶身 份識别措施的執行情況。第三方機構沒有嚴格執行客戶身份識别措施的，基金管理公司會員(yuán) 有權要求其改正，并向相關監管部門報告。

　　第四章　大(dà)額交易和可疑交易報告

　　第二十一(yī)條　會員(yuán)單位應根據中(zhōng)國人民銀行 《金融機構大(dà)額交易和可疑交易報告管理辦 法》 第九條和第十條規定，監測客戶現金收支或款項劃轉情況，對符合大(dà)額交易标準的，在 該大(dà)額交易發生(shēng)後 5個工(gōng)作日内，向中(zhōng)國反洗錢監測分(fēn)析中(zhōng)心報告。

　　第二十二條　會員(yuán)單位在發現有下(xià)列交易或者行爲時，應作爲可疑交易，在其發生(shēng)後 10 個工(gōng)作日内，向中(zhōng)國反洗錢監測分(fēn)析中(zhōng)心報告：

　　(一(yī)) 客戶資(zī)金賬戶原因不明地頻(pín)繁出現接近于大(dà)額現金交易标準的現金收付，明顯逃 避大(dà)額現金交易監測。

　　(二) 沒有交易或者交易量較小(xiǎo)的客戶，要求将大(dà)量資(zī)金劃轉到他人賬戶，且沒有明顯 的交易目的或者用途。

　　(三) 客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資(zī)金賬戶卻頻(pín)繁發生(shēng)大(dà)額資(zī)金收付。

　　(四) 長期閑置的賬戶原因不明地突然啓用，并在短期内發生(shēng)大(dà)量證券交易。

　　(五) 與洗錢高風險國家和地區有業務聯系。

　　(六) 開(kāi)戶後短期内大(dà)量買賣證券，然後迅速銷戶。

　　(七) 客戶要求基金份額非交易過戶且不能提供合法證明文件。

　　(八) 客戶頻(pín)繁辦理基金份額的轉托管且無合理理由。

　　(九) 客戶要求變更其信息資(zī)料但提供的相關文件資(zī)料有僞造、變造嫌疑。

　　第二十三條　會員(yuán)單位在辦理具體(tǐ)業務過程中(zhōng)，發現其他交易的金額、頻(pín)率、流向、性 質等有異常情形，經分(fēn)析認爲涉嫌洗錢的，應當向中(zhōng)國反洗錢監測分(fēn)析中(zhōng)心提交可疑交易 報告。

　　第二十四條　對既屬于大(dà)額交易又(yòu)屬于可疑交易的交易，會員(yuán)單位應當分(fēn)别提交大(dà)額交 易報告和可疑交易報告。

　　對同時符合兩項以上大(dà)額交易标準的交易，會員(yuán)單位應當分(fēn)别提交大(dà)額交易報告。

　　第二十五條　發現可能涉嫌犯罪的，會員(yuán)單位應及時報告中(zhōng)國證券監督管理委員(yuán)會當地 派出機構、中(zhōng)國人民銀行當地分(fēn)支機構或當地公安機關，并報中(zhōng)國證券業協會。

　　第二十六條　會員(yuán)單位應建立相應的信息系統，用于大(dà)額和可疑交易信息的采集和報送。

　　會員(yuán)單位應根據中(zhōng)國反洗錢監測分(fēn)析中(zhōng)心 《證券期貨業大(dà)額交易和可疑交易報告數據報 送接口規範》 等相關規定，以電子文件方式向中(zhōng)國反洗錢監測分(fēn)析中(zhōng)心提供真實、完整、準 确的大(dà)額交易報告或可疑交易報告。

　　第五章　資(zī)料保存和信息保密

　　第二十七條　會員(yuán)單位應當妥善保存客戶身份資(zī)料和交易記錄，保存方式和保存期限按 照國家有關規定執行。

　　客戶身份資(zī)料包括個人客戶的身份證件複印件、機構客戶的開(kāi)戶資(zī)格證明文件複印件、 代理人的身份證件複印件、授權書(shū)原件、賬戶開(kāi)立内部審核記錄、客戶信息核實和更正記 錄等。交易記錄包括交易主體(tǐ)、交易的時間、地點、币種、金額、資(zī)金的來源和去(qù)向、提取資(zī) 金的方式、業務憑證和其他資(zī)料等。

　　第二十八條　會員(yuán)單位應當按照有關法律法規的規定，保存反洗錢工(gōng)作檔案、大(dà)額交易 報告和可疑交易報告等資(zī)料，保存期自報告之日起至少 5年。

　　第二十九條　保管期屆滿，凡涉及涉嫌洗錢未查清的有關資(zī)料，包括客戶身份資(zī)料和交 易記錄、可疑交易報告等，應單獨保管到事項完結爲止。

　　第三十條　會員(yuán)單位破産或者解散時，應當将客戶身份資(zī)料、交易記錄、大(dà)額交易報告 和可疑交易報告移交中(zhōng)國證券監督管理委員(yuán)會指定的機構。

　　第三十一(yī)條　會員(yuán)單位應按國家和本單位有關檔案管理辦法的規定，對依法履行反洗錢 義務所獲得的客戶身份資(zī)料和交易信息進行保密，會員(yuán)單位及其工(gōng)作人員(yuán)不得向任何單位和 個人提供客戶身份資(zī)料和交易信息，法律法規另有規定的除外(wài)。

　　第六章　培 訓 與 宣 傳

　　第三十二條　會員(yuán)單位反洗錢負責機構應制定年度反洗錢培訓和宣傳總體(tǐ)計劃，并督促 和檢查各分(fēn)支機構反洗錢培訓和宣傳工(gōng)作的落實和實施。

　　第三十三條　會員(yuán)單位應對工(gōng)作人員(yuán)進行經常性的反洗錢培訓，并将反洗錢相關規定納 入新員(yuán)工(gōng)試用期的考核内容。反洗錢培訓内容包括但不限于以下(xià)内容：

　　(一(yī)) 有關法律法規。

　　(二) 内部控制制度、操作規程和控制措施。

　　(三) 相關專業知(zhī)識和技能。

　　第三十四條　會員(yuán)單位應當加強反洗錢的宣傳工(gōng)作，根據中(zhōng)國人民銀行、中(zhōng)國證券監督 管理委員(yuán)會反洗錢規定的要求和有關宣傳口徑，組織對反洗錢工(gōng)作的意義、基本概念和基礎 知(zhī)識的宣傳，提高工(gōng)作人員(yuán)和客戶的反洗錢意識。

　　第七章　檢 查 與 監 督

　　第三十五條　會員(yuán)單位反洗錢負責機構要按規定對本單位反洗錢工(gōng)作進行專項檢查;會 員(yuán)單位稽核部門應将反洗錢審計工(gōng)作納入日常稽核工(gōng)作中(zhōng)。

　　第三十六條　反洗錢專項檢查範圍包括以下(xià)方面：

　　(一(yī)) 反洗錢組織機構設置、反洗錢崗位人員(yuán)配備及履行職責情況。

　　(二) 反洗錢内控制度建立及執行情況。

　　(三) 客戶身份識别和盡職調查情況。

　　(四) 大(dà)額交易報告和可疑交易報告情況。

　　(五) 客戶身份資(zī)料和交易記錄保存情況。

　　(六) 反洗錢業務培訓和宣傳情況。

　　(七) 配合司法機關、行政機關打擊洗錢活動及涉嫌洗錢犯罪信息移送情況。

　　(八) 其他相關工(gōng)作内容。

　　第三十七條　會員(yuán)單位各部門、各分(fēn)支機構在接受反洗錢專項檢查後，應根據專項檢查 提出的整改要求及時進行整改，并在收到專項檢查結論後的 5個工(gōng)作日内提交整改報告。

　　第三十八條　會員(yuán)單位應當依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動，依 照法律法規的規定協助司法機關、海關、稅務等部門查詢、凍結和扣劃客戶存款。

　　第三十九條　會員(yuán)單位應制定獎懲措施，對内部違反中(zhōng)國人民銀行、中(zhōng)國證券監督管理 委員(yuán)會及本單位反洗錢有關規定的行爲進行處理，涉嫌犯罪的，移送公安機關處理。

　　會員(yuán)單位應将本單位有關反洗錢違規情況及處理結果報中(zhōng)國證券業協會。

　　第四十條　中(zhōng)國證券業協會依據相關自律規則，對會員(yuán)單位反洗錢工(gōng)作進行定期和不定 期檢查。

　　第八章　附　　則

　　第四十一(yī)條　本指引由中(zhōng)國證券業協會負責解釋。

　　第四十二條　本指引自發布之日起施行。